トランジットトレードにおけるクロスボーダー送金の適正操作には、現在適用されているどのような規制ルールが遵守される必要がありますか？

私は長年、機電製品のクロスボーダートランジットトレードを行っており、原産地はベトナムに集中し、最終顧客はスペインにあります。全ロットの貨物は中国関税地域に全く入りません。以前はオフショア口座で直接両方向に送金・受取を試みましたが、先月32万ユーロの受取が銀行によって直接返却され、取引背景資料の欠如を提示されました。現在勘定に滞在している待査定手形は正常に為替換算できず、来週はベトナムの供給業者に21万米ドルの前払いを支払わなければなりません。銀行を3回連続で材料を補填しても審査に通らず、トランジットトレードの送金操作がまったく不明で、どのようなルールを守らなければならないか、どのようにしてスムーズに送金・受取を行い、異常取引と判定されないようにするか全くわかりません。