Какие требования к комплаенсу и практические советы по избежанию ошибок при трансграничных расчетах по транзитной торговле в 2026 году?
Импортируете из Китая?
Поможем с поиском поставщиков, таможней и доставкой.
Ваш партнёр по импорту из Китая
Надёжные услуги по закупкам и импорту.
Я специалист по внешней торговле, основной направлением деятельности которого является экспорт крупной бытовой техники. Я занимаюсь транзитной торговлей через Юго-Восточную Азию уже более 3 лет. Ранее я всегда поручал расчеты третьим организациям, но за последние полгода возникло несколько проблем: в прошлом месяце из-за задержки платежа на 2 дня права собственности на товары в транзитном порту не были перенесены вовремя, и фрахтовый агент взимал сборы за простой в порту почти в размере 120 000 юаней.
Также в первом квартале по одному из заказов из-за несоответствия логики документов, представленных третьей стороной, был активирован предупреждение от внешнеэкономического контроля, и счет был заморожен , из-за чего я потерял несколько заказов. Теперь я планирую создать свою собственную систему расчетов и хочу понять, как выглядит полный процесс расчетов по транзитной торговле, какие ключевые документы нужно подготовить, как действовать для избежания рисков при платежах и получении валюты, а также можно ли применить новую политику трансграничных расчетов в юанях 2026 года к транзитной торговле?
SarahСтаж работы：3Оценка клиентов：5.0
Консультант по валютным расчетамНачать чат
Ключевое условие для расчетов по транзитной торговле — это совпадение трех потоков: права собственности на товары，денежных средств и документов. На этапе предварительной проверки нужно заранее подготовить полный набор документов，включая эндорсмент бланка груза в транзитном порту，контракты купли-продажи с поставщиками и покупателями，доказательство передачи права собственности，информацию о манифесте в транзитном порту. Отклонения в описании товаров，количестве и сумме в всех документах должны быть ограничены 0.5%，иначе будет активировано предупреждение от внешнеэкономического контроля.
На этапе соединения ключевых узлов，точки платежей и получения валюты должны быть полностью привязаны к точкам передачи права собственности. Время платежа поставщику из верхней части цепочки должно совпадать с временем получения документов о правах собственности в транзитном порту. Разница между временем получения платежа от покупателя из нижней части цепочки и временем передачи права собственности ему должна быть ограничена 3 рабочими днями. Предпочтительно выбирать канал трансграничных расчетов в юанях через CIPS，который быстрее на 2-3 дня，чем канал SWIFT，и позволяет избежать рисков волатильности курса доллара.
В части планов на случай аномалий нужно заранее оставить 10% буферных средств на расчетном счете. При волатильности валютных разниц более 2% сразу активировать операцию хеджирования. При небольших отклонениях в документах сразу представить нотариальные документы третьей стороны о правах собственности в транзитном порту для исправления，чтобы избежать заморозки счета. В течение 3 рабочих дней после завершения каждого расчета загрузить полный набор документов на цифровую платформу внешнеэкономического контроля для。Срок хранения всех документов，связанных с расчетами，не должен быть менее 5 лет，чтобы удовлетворить требования последующих проверок.
EllaСтаж работы：10Оценка клиентов：5.0
Старший финансовый консультантНачать чат
В списке для при въезде/выезде из страны, соответствующем расчетам по транзитной торговле, способ торговли должен быть отмечен как "транзитная торговля". Объявленная стоимость товаров должна полностью совпадать с суммой расчета.
При разногласиях по оценке нужно представить контракты купли-продажи с поставщиками и покупателями, счета за международные перевозки, документы о складских расходах в транзитном порту как доказательства, чтобы избежать блокировки лимита на платежы и получение валюты из-за различий в оценке, что влияет на расчетов. Если возникает ситуация удаления и повторного подачи заявки, нужно синхронно обновить информацию о декларации на таможню в банке, чтобы гарантировать полное совпадение документов при проверке платежей и получения валюты, избежать задержки денежных средств.
AlexanderСтаж работы：10Оценка клиентов：5.0
Старший консультант по внешней торговлеНачать чат
Ключевым опорным пунктом для расчетов по транзитной торговле является узел эндорсмента бланка груза. Перед платежом нужно убедиться, что бланк груза в транзитном порту имеет бланковое эндорсмент. Также требуется от фрахтового агента предоставить реальную информацию о манифесте в транзитном порту и права на права собственности, чтобы избежать выдачи товаров без бланка или залога права собственности.
После завершения расчета сразу сделать эндорсмент и передачу бланка груза, синхронно обновить информацию о владельце права собственности в манифесте, чтобы избежать дополнительных сборов за простой в порту и за простой контейнера. Расчеты и передача права собственности должны быть завершены за 3 рабочих дня до окончания срока бесплатного хранения, чтобы снизить ненужные логистические затраты.
OliviaСтаж работы：5Оценка клиентов：5.0
Старший консультант по таможенному оформлениюНачать чат
При расчетах по транзитной торговле нужно обратить внимание на справедливость ценообразования в связанных сделках. Разница в цене между сделками с поставщиками и покупателями должна быть ограничена 10% от средней прибыльности в отрасли, чтобы избежать признания как нарушение BEPS. Если не нужно платить VAT в транзитной стране, нужно заранее подать заявку на для отсрочки уплаты VAT.
При расчетах нужно отдельно выделить складские и логистические расходы в транзитном порту, чтобы избежать корректировки налогооблагаемого дохода при итоговом расчете налогов в стране. Сторону, отвечающую за уплату налога с ного удержания для нерезидентных предприятий, нужно заранее указать в контракте, чтобы избежать дополнительных налоговых затрат.
WilliamСтаж работы：10Оценка клиентов：5.0
Консультант по международной логистикеНачать чат
При платежах и получении валюты по транзитной торговле предпочтительно выбирать канал взаимосвязанных расчетов между офшорными и наshore счетами. В SWIFT-сообщениях нужно четко указать комментарий "Entrepot Trade", чтобы избежать блокировки банком.
При конвертации валюты можно выбрать инструменты долгосрочного конвертирования для фиксации курса. При волатильности валютных разниц более 1.5% можно подать заявку на канал оптимизации курса.
Для расчетов через CIPS нужно заранее открыть специальные права на расчеты по транзитной торговле в банке, чтобы эффективность поступления средств. Комиссия за единичную конвертацию валюты может быть на 10% ниже, чем в обычном канале.
CharlotteСтаж работы：4Оценка клиентов：5.0
Консультант по обмену валютНачать чат
В контрактах купли-продажи с поставщиками и покупателями по транзитной торговле нужно четко указать условия привязки точек расчетов и передачи права собственности. Из кредитных листов нужно удалить мягкие условия, такие как "представление сертификата происхождения", "плата после прибытия товаров в порт" и т.д. Также требуется от покупателя выпустить необратимый документооборудованный кредит.
Перед платежом нужно проверить условия гарантийного письма продавца, четко указать приоритет компенсации при спорах о правах собственности, чтобы избежать ситуации, когда и деньги, и товары потеряны. Условия форс-мажора должны охватывать такие внезапные ситуации как забастовки, pandemia в транзитном порту и т.д., четко указать область освобождения от ответственности за задержку расчетов.
RobertСтаж работы：6Оценка клиентов：5.0
Консультант по складской логистикеНачать чат
Перед расчетами по транзитной торговле нужно убедиться, что товары в транзитном порту уже прошли проверку, и получить уведомление о успешной проверке. Номер пломбы должен полностью совпадать с номером, указанным в бланке груза.
При проверке с открытием контейнера нужно своевременно запросить записи и фотографии проверки, чтобы представить их как дополнительные документы банку и внешнеэкономическому контролю, избежать задержки расчетов из-за отсутствия информации о проверке. Для товаров, отправленных на экспертизу, нужно заранее обсудить с покупателем план на случай задержки расчетов, чтобы избежать компенсации за нарушение контракта.
JohnСтаж работы：6Оценка клиентов：5.0
Консультант по возврату экспортного НДСНачать чат
Для транзитной торговли не применяется политика возврата налогов на экспорт, не нужно подавать заявку на возврат налогов. Но нужно хранить документы, соответствующие совпадению четырех потоков: банковские выписки для денежного потока, бланки груза и манифесты для потока товаров, контракты купли-продажи и доказательства права собственности для потока документов, записи коммуникации для информационного потока.
Это нужно для избежания признания налоговыми органами как ложной торговли, которая может вызвать запросы и влиять на возврата налогов для других нормальных заказов. Документы для каждого расчета должны быть архивированы отдельно, и место хранения должно быть удобным для извлечения, чтобы ответить на последующие налоговые проверки.
DanielСтаж работы：8Оценка клиентов：5.0
Юридический консультантНачать чат
При расчетах по транзитной торговле можно снизить затраты на расчеты через смену торговых терминов. При закупке у поставщиков использовать термин EXW для уменьшения предоплат. При продаже покупателям использовать термин CIF для включения стоимости перевозки и страховки в цену товара, эффективность использования средств.
Также можно заключить годовой договор о расчетах с банком, чтобы получить более низкие комиссии за конвертацию валюты и операции, что позволяет снизить затраты на единичный расчет на 15-20%. Период расчетов должен соответствовать оборота запасов, чтобы избежать разрыва денежной цепи и устойчивость всей цепочки поставок к рискам.