Какие действующие нормы регулирования должны соблюдаться при соблюдении правил трансграничных платежей и получения средств в рамках транзитной торговли?
Импортируете из Китая?
Поможем с поиском поставщиков, таможней и доставкой.
Ваш партнёр по импорту из Китая
Надёжные услуги по закупкам и импорту.
Я давно занимаюсь трансграничной транзитной торговлей продукцией электротехнического и машиностроительного назначения. Поставщики находятся в Вьетнаме, а конечные клиенты — в Испании. Вся партия товаров не попадает на территорию таможенного союза Китая. Раньше я пробовал напрямую осуществлять двусторонние платежи и получение средств через офшорный счет.
В прошлом месяце вся сумма полученных средств в размере 320 000 евро была немедленно возвращена банком с указанием на отсутствие документов, подтверждающих фон операции. Сейчас на счете задерживаются средства, подлежащие проверке, которые нельзя конвертировать. На следующей неделе нужно оплатить авансовый платеж в размере 210 000 долларов поставщикам из Вьетнаме.
Я три раза ходил в банк, чтобы предоставить дополнительные документы, но одобрение так и не получено. Сейчас я совершенно не понимаю, как правильно осуществлять операции с платежами и получением средств при транзитной торговле, какие запреты нельзя нарушать, как можно спокойно получать и отправлять средства, не попадая под категорию аномальных операций.
EllaСтаж работы：10Оценка клиентов：5.0
Старший финансовый консультантНачать чат
При осуществлении платежей и получения средств при транзитной торговле сначала нужно провести предварительную проверку документов. Не стоит предоставлять отдельные документы операции，а нужно собрать в логически согласованную цепочку полные договоры купли-продажи с обеих сторон，сертификаты происхождения с обеих концов，оригиналы морских накладных или авиапутевок по всей транзитной маршрутке. Все параметры — наименование，количество и вес товара — в документах должны полностью совпадать，не должно быть отклонений.
На этапе согласования ключевых моментов сначала нужно завершить процедуру внешних платежей，а затем подать заявку на зачисление полученных средств на счет. Строго следите за тем，чтобы сумма внешнего платежа была меньше суммы полученных средств，оставляя разумную зону разницы цен для транзитной торговли，не допускайте ситуации，когда сумма платежа превышает сумму полученных средств. Старайтесь осуществлять двусторонние платежи и получение средств в одном отделе банка，чтобы уменьшить отклонения при проверке информации между разными банками.
По части мер по предотвращению аномальных ситуаций: если возникла задержка полученных средств на счете，сразу предоставьте документы на переуступку права собственности на товар с переуступкой (индоссаментом). Не предоставляйте случайно другие не связанные документы операций，чтобы избежать того，что банк признает несовпадение денежного потока и потока товаров. В 2026 году контрольная проверка валютного регулирующего органа по транзитной торговле уже реализовала обмен данными по документам по всей цепочке через общую сеть. Все данные операции должны совпадать с таможенной декларацией (записью о декларации транзита в транзитном пункте)，не нужно дополнительно готовить лишние документы.
При окончательном соблюдении норм: Разницу цен можно сразу декларировать как операционный доход для уплаты налогов，не нужно дополнительно проходить специальную регистрацию. При совпадении четырех потоков (товаров，документов，денежных средств и операций) не будет вызвана аномальная проверка，весь процесс от получения средств и оплаты до конвертации валюты можно завершить за 3 рабочих дня.
OliviaСтаж работы：5Оценка клиентов：5.0
Старший консультант по таможенному оформлениюНачать чат
Необходимо убедиться, что наименование и количество товара в записи о таможенной декларации в транзитном пункте полностью совпадают с данными в договорах купли-продажи. Не допускайте разделения одной партии товаров на несколько партий при декларации.
На этапе оценки стоимости убедитесь, что разница цен между сторонами купли-продажи находится в разумном диапазоне для транзитной торговли товаров аналогичной категории. Операции с отклонением от средней разницы цен в отрасли более чем на 30% сразу вызовут ручную проверку, что дополнительно увеличит сроки одобрения.
Для партий, где уже возникла задержка средств на счете, можно предоставить среднюю цену на международном рынке для товаров аналогичной категории за соответствующий период в качестве подтверждающего документа, подать специальное объяснение в международное отделение банка. Снятие задержки можно завершить за 2 рабочих дня, не нужно дополнительно ходить в валютный регулирующий орган с документами.
JohnСтаж работы：6Оценка клиентов：5.0
Консультант по возврату экспортного НДСНачать чат
По части транспортных документов: убедитесь, что данные отправителя и получателя в полном комплекте оригиналов морских накладных полностью совпадают с субъектами операции в договорах купли-продажи. Подпись и печать при переуступке накладной должны быть четкими и полными, не должно быть следов перекрытия или стирания. Предпочтительно выбирайте прямой транзитный рейс с возможностью отслеживания движения товара на всем пути.
Временная линия движения товара должна полностью совпадать с сроком поставки, указанным в договоре, оставьте разумный запас времени для транспортировки в 15-30 дней, не допускайте необоснованных записей, когда время транспортировки меньше нормального срока следования по маршруту. Также можно обратиться к судовладельцу с заявкой на дополнительное продление срока бесплатного хранения в транзитном порту на 7 дней, чтобы избежать дополнительных затрат из-за задержки товара в порту, которые могут повлиять на сроки поставки.
SophiaСтаж работы：7Оценка клиентов：5.0
Старший консультант по таможенному оформлениюНачать чат
По части налоговой структуры: можно напрямую использовать офшорное юридическое лицо в транзитном пункте для осуществления двусторонних платежей и получения средств. Разницу цен можно оставить на счете офшорного юридического лица для последующей конвертации. Субъекты, соответствующие требованиям, могут подать заявку на политику отсрочки уплаты НДС в транзитном пункте, не нужно дополнительно платить НДС на транзитном этапе, что позволяет сразу снизить общие налоговые затраты на 2-3 процентных пункта.
При ценообразовании при связанных операциях строго соблюдайте принцип независимых операций, не искусственно занижайте или повышайте цену товара, чтобы избежать проверки на противодействие уклонению от уплаты налогов в рамках инициативы BEPS. При декларации операционного дохода в налоговые органы Китая можно использовать полный комплект документов по транзитной торговле для вычета расходов, чтобы избежать повторного обложения налогом.
EmilyСтаж работы：3Оценка клиентов：5.0
Консультант по работе с клиентамиНачать чат
По части операций с платежами и получением средств: предпочтительно использовать систему трансграничных платежей в юанях CIPS для двустороннего расчета. По сравнению с традиционной системой SWIFT можно снизить комиссии промежуточных банков примерно на 30%, а скорость зачисления средств сократить с 1-3 дней до менее чем 4 часов. В разделе комментариев в сообщении SWIFT не пишите не связанные комментарии, сразу укажите номер договора транзитной торговли.
Общая сумма платежей и полученных средств за месяц на офшорном счете должна примерно совпадать с общей суммой договоров операций за соответствующий период, не допускайте аномальных колебаний, когда месячный объем денежных операций сильно превышает объем бизнеса. В конце каждого месяца выгружайте полную выписку по платежам и полученным средствам и сохраняйте ее, чтобы в любой момент ответить на проверку соблюдения норм со стороны банка.
DavidСтаж работы：3Оценка клиентов：5.0
Консультант по развитию бизнесаНачать чат
На этапе заключения договора: в двух договорах купли-продажи четко укажите конкретный момент переуступки права собственности на товар, согласовывайте предварительные условия для платежей и получения средств. Не допускайте нечетких формулировок в виде мягких условий, чтобы избежать рисков, когда после оплаты не получаете полный комплект документов на право собственности на товар или после получения средств клиент-крупный покупатель отказывается платить и требует возврата.
Для операций с крупными авансовыми платежами можно подать заявку на открытие заднего к заднему аккредитива для двустороннего расчета, заменив коммерческий кредит банковским кредитом, чтобы дополнительно снизить риск не возврата долга. Соглашения о переуступке накладной нужно подписывать отдельно в письменном виде, все субъекты операции должны поставить печать. В случае споров о правах собственности на товар это может быть сразу использовано как основание для арбитража.
DanielСтаж работы：8Оценка клиентов：5.0
Юридический консультантНачать чат
Если таможня случайно выбрала транзитную партию товаров для проверки в транзитном порту, сразу предоставьте полный комплект договоров купли-продажи и документы на переуступку права собственности на товар. Предварительно согласовывайте номер пломбы и официальную запись с представителем в транзитном порту.
Убедитесь, что данные автоматической проверки совпадают с наименованием товара, указанным в декларации. Перед проверкой содержимого контейнера заранее подготовьте детальную упаковочную накладную.
Все параметры товара должны совпадать с документами, предоставленными ранее банку, не допускайте добавления не декларированных категорий товаров. После проверки получите официальную запись о проверке с печатью таможни транзитного порта и сохраните ее вместе с другими документами.
SarahСтаж работы：3Оценка клиентов：5.0
Консультант по валютным расчетамНачать чат
Все товары, отправляемые конечным клиентам, нужно заранее подготовить отчет MSDS, соответствующий международным стандартам. Даже для неопасной продукции электротехнического и машиностроительного назначения нужно добавить инструкцию по влагозащитной и усиленной упаковке.
В транзитных портах температура и влажность сильно меняются, поэтому в контейнер нужно положить достаточное количество амортизационных материалов и сушильных средств, чтобы избежать ударов и увлажнения товара во время транспортировки. На внешней упаковке товара не размещайте никакие знаки, связанные с местом отправки в Китае, чтобы соответствовать требованиям к инвентаризации транзитных товаров и избежать того, что таможня транзитного порта признает товар происшедшим из Китая и вызвала ненужную проверку происхождения.
WilliamСтаж работы：10Оценка клиентов：5.0
Консультант по международной логистикеНачать чат
Денежные потоки, связанные с транзитной торговлей, нужно сохранять в отдельном архиве, не смешивая с денежными операциями по внутренней обычной торговле. При письменном запросе налогового органа можно сразу предоставить полную цепочку документов с совпадением четырех потоков, не нужно дополнительно готовить другие подтверждающие документы.
Срок сверки полученных средств должен быть не более 90 дней после отправки товара, не допускайте просроченного получения средств. На этапе предварительной декларации заранее проверяйте совпадение информации во всех документах, если есть несовпадения параметров, сразу корректируйте их, не подавайте официальную декларацию. Срок хранения архивных документов не должен быть менее 5 лет, чтобы в любой момент ответить на проверку соблюдения налоговых норм.