¿Qué normas regulatorias vigentes deben cumplirse para la operación conforme de los pagos y cobros transfronterizos bajo el comercio de tránsito?
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Me dedico durante todo el año a los negocios de tránsito transfronterizo de productos de tipo electromecánico, las fuentes de mercancía se concentran en Vietnam y los clientes finales están en España, todo el lote de mercancías no entra nunca en el territorio aduanero de nuestro país. Antes intenté utilizar una cuenta offshore para realizar cobros y pagos bidireccionales directamente, pero el mes pasado el cobro de 320.000 euros fue devuelto directamente por el banco, con el aviso de falta de materiales de contexto de transacción.
Ahora el pago de mercancías pendiente de verificación bloqueado en la cuenta no se puede cambiar a moneda nacional normalmente, y la semana que viene tengo que pagar un anticipo de 210.000 dólares estadounidenses al proveedor de Vietnam. He ido al banco tres veces seguidas para complementar materiales, pero no he logrado pasar la revisión, ahora no entiendo para nada cómo operar los pagos y cobros del comercio de tránsito, qué líneas rojas no se pueden cruzar, cómo puedo recibir y pagar el dinero sin problemas para que no se determine como transacción anormal.
EllaAños de servicio：10Valoración del cliente：5.0
Asesor Financiero SeniorIniciar chat
Operando los pagos y cobros del comercio de tránsito，primero se debe completar la revisión previa de documentos，no presentar directamente comprobantes de transacción dispersos，sino organizar todos los contratos completos de ambos lados de compra y venta，los certificados de origen de ambas partes，los originales de conocimientos de embarque marítimos o guías aéreas de todo el tránsito en una cadena de materiales con lógica coherente. Los parámetros de nombre de mercancía，cantidad y peso de todos los documentos deben coincidir completamente sin desviaciones.
En la fase de conexión de nodos centrales，se debe completar primero el proceso de pago de divisas al extranjero，y luego solicitar el ingreso del cobro de divisas a la cuenta，**garantizar estrictamente que el monto del pago de divisas sea menor que el monto del cobro de divisas**，reservar un margen razonable de beneficio del comercio de tránsito，no aparecer la situación de inversión de margen. Es mejor tramitar los cobros y pagos bidireccionales en la misma sucursal bancaria para reducir la desviación de verificación de información entre bancos diferentes.
En el aspecto de plan para situaciones anormales，si aparece la cuenta pendiente de cobro de divisas，complementar inmediatamente el comprobante de endoso de transferencia de derechos sobre mercancías，no proporcionar arbitrariamente materiales de otras transacciones irrelevantes para evitar que el banco determine que el flujo de fondos no coincide con el flujo de mercancías. En 2026，la verificación del comercio de tránsito por la Administración de Cambio de China ha realizado la verificación en red de los datos de documentos de toda la cadena，**todos los datos de transacción deben coincidir con el registro de declaración de tránsito en el lugar de tránsito**，no es necesario preparar materiales redundantes adicionales.
Cuando se realiza la implementación final conforme，**la parte del margen de beneficio se declara y paga impuestos directamente como ingreso de operación**，no se necesita realizar registro especial adicional. En el caso de que los cuatro flujos de transacción，mercancías，fondos y documentos coincidan en todo el proceso，no se activará la verificación anormal，todo el proceso de cobro de divisas，pago de divisas y cambio a moneda nacional se puede completar en 3 días hábiles.
OliviaAños de servicio：5Valoración del cliente：5.0
Asesor Senior de AduanasIniciar chat
Es necesario confirmar que el nombre y la cantidad de mercancía en el registro de declaración aduanera del lugar de tránsito correspondiente al comercio de tránsito sean completamente uniformes con los contratos de compra y venta, no aparecer la situación de dividir el mismo lote de mercancías en múltiples lotes para declarar. En el enlace de revisión de valor, se debe garantizar que la diferencia de precio entre ambos lados de compra y venta esté dentro del intervalo razonable del comercio de tránsito de la misma categoría de productos, las transacciones con una desviación de más del 30% del diferencial de precio promedio de la industria activarán directamente la revisión manual, alargando adicionalmente el ciclo de revisión.
Para los lotes que ya han aparecido la cuenta pendiente, se puede proporcionar adicionalmente el precio promedio de transacción de productos básicos internacionales de la misma categoría en el período de tiempo correspondiente como material de prueba, presentarlo al departamento de negocios internacionales del banco para hacer una explicación especial, se puede completar la liberación de la cuenta pendiente en tan pronto como 2 días hábiles, no es necesario ir al sitio de la Administración de Cambio para presentar materiales adicionalmente.
JohnAños de servicio：6Valoración del cliente：5.0
Asesor de Devolución de Impuestos a la ExportaciónIniciar chat
En el aspecto de documentos logísticos, se debe garantizar que la información del remitente y el destinatario de todo el conjunto de conocimientos de embarque originales corresponda completamente a los sujetos transaccionales de los contratos de compra y venta, el sello de firma del endoso del conocimiento de embarque debe ser claro y completo, no aparecer rastros de superposición o manchas.
Priorizar elegir rutas de navegación directa con tránsito que puedan proporcionar la traza de seguimiento de mercancías y documentos de todo el recorrido, la línea de tiempo de la traza logística debe coincidir completamente con el ciclo de entrega acordado en el contrato, reservar el período vacante de transporte logístico razonable de 15 a 30 días, no aparecer registros irrazonables de tiempo de transporte más corto que la duración de navegación normal de la ruta. Al mismo tiempo, se puede solicitar a la compañía naviera que extienda adicionalmente el período de exención de acumulación en el puerto de tránsito por 7 días, para evitar que la mercancía se quede en el puerto y genere costos adicionales que afecten el progreso de entrega de la transacción.
SophiaAños de servicio：7Valoración del cliente：5.0
Asesor Senior de AduanasIniciar chat
En el aspecto de estructura fiscal, se puede utilizar directamente el sujeto offshore en el lugar de tránsito para completar la operación de cobros y pagos de divisas de ambos lados, la parte del margen de beneficio se retiene en la cuenta del sujeto offshore para completar el cambio a moneda nacional posterior. Los sujetos que cumplan los requisitos pueden solicitar la política de diferimiento de VAT local en el lugar de tránsito, no es necesario pagar impuesto sobre el valor añadido adicional en el enlace de tránsito, se puede reducir directamente el costo fiscal integral en 2 a 3 puntos porcentuales.
En el enlace de fijación de precio de transacción relacionada, se debe cumplir estrictamente el principio de transacción independiente, no reducir o elevar deliberadamente el precio de transacción para evitar la verificación anti-elusión fiscal relacionada con BEPS. Posteriormente, al declarar el ingreso de operación al departamento fiscal nacional, se puede deducir el costo con todo el conjunto de documentos del comercio de tránsito, para evitar la situación de doble imposición.
EmilyAños de servicio：3Valoración del cliente：5.0
Asesor de Atención al ClienteIniciar chat
En el aspecto de operación de pagos y cobros de divisas, priorizar elegir el canal de pago transfronterizo de RMB CIPS para completar la liquidación bidireccional, en comparación con el canal SWIFT tradicional, puede reducir aproximadamente un 30% de las comisiones de bancos intermediarios, y el tiempo de llegada de la remesa también se puede comprimir de 1-3 días originales a menos de 4 horas. No complete información de nota irrelevante en la parte de nota de todos los mensajes SWIFT, anote directamente el número de contrato del comercio de tránsito correspondiente.
El límite total de pagos y cobros mensuales de la cuenta offshore debe coincidir básicamente con el monto total de los contratos de transacción en el período de tiempo correspondiente, no aparecer fluctuaciones anormales de volumen de entrada y salida de fondos mensual que supere mucho la escala comercial. Exportar el flujo completo de pagos y cobros a finales de cada mes para guardarlo bien, para enfrentar en cualquier momento la inspección aleatoria de conformidad del banco.
DavidAños de servicio：3Valoración del cliente：5.0
Asesor de Desarrollo ComercialIniciar chat
En el enlace de firma de transacción, se debe aclarar el nodo específico de transferencia de derechos sobre mercancías en los dos contratos de compra y venta, acordar claramente las condiciones previas de pago y cobro de mercancía, no aparecer expresiones ambiguas de cláusulas blandas, para evitar el riesgo de no obtener todo el conjunto de documentos de derechos sobre mercancías después de pagar el pago, o ser rechazado en el pago y requerido por el cliente aguas abajo después de cobrar el pago.
Para transacciones con anticipo de gran monto, se puede solicitar abrir una carta de crédito back to back para completar la liquidación bidireccional, sustituir el crédito comercial por el crédito bancario para reducir aún más el riesgo de deuda incobrable de la transacción. El acuerdo relacionado con la transferencia de conocimiento de embarque debe firmarse por separado en versión escrita, todos los sujetos que participan en la transacción deben sellar con el sello oficial para confirmar, se puede utilizar directamente como base de arbitraje cuando surja disputa de derechos sobre mercancías posteriormente.
DanielAños de servicio：8Valoración del cliente：5.0
Asesor JurídicoIniciar chat
Si se encuentra con que la aduana extrae aleatoriamente para inspeccionar las mercancías de tránsito en el puerto de tránsito, presentar inmediatamente todo el conjunto de contratos de compra y venta y certificado de transferencia de derechos sobre mercancías, confirmar previamente con el agente en el puerto de tránsito el número de sello y el registro oficial emitido, garantizar que los datos de inspección mecánica en el enlace de inspección coincidan completamente con el nombre de mercancía declarado.
Antes de la inspección de extracción de caja, organizar la lista detallada de embalaje de las mercancías correspondientes por adelantado, todos los parámetros de las mercancías deben coincidir con los documentos presentados al banco anteriormente, no aparecer categorías no declaradas nuevas. Después de completar la inspección, solicite el registro de inspección sellado con el sello oficial de la aduana del puerto de tránsito, guardarlo y archivarlo junto con otros documentos.
SarahAños de servicio：3Valoración del cliente：5.0
Asesor de DivisasIniciar chat
Todas las mercancías exportadas a los clientes finales deben elaborar el informe MSDS que cumpla con la norma internacional por adelantado, incluso para productos electromecánicos no peligrosos, también se debe complementar la descripción de embalaje de refuerzo a prueba de humedad correspondiente. La temperatura y humedad en el puerto de tránsito cambian mucho, se puede colocar suficiente material amortiguador separador y agente desecante en el contenedor, para evitar que las mercancías se golpeen y se humedezcan durante el transporte.
No marque ninguna identificación relacionada con el lugar de envío nacional en el embalaje exterior de las mercancías, cumpla con los requisitos relevantes de la clasificación de mercancías de tránsito, evite que la aduana del puerto de tránsito determine que la mercancía es de origen en nuestro país y active la verificación de origen innecesaria.
WilliamAños de servicio：10Valoración del cliente：5.0
Asesor de Logística InternacionalIniciar chat
El flujo de fondos correspondiente al comercio de tránsito debe guardarse en un archivo independiente, no mezclar con las transacciones de fondos del comercio general nacional. En el momento de la investigación de correspondencia fiscal, se puede presentar directamente todo el conjunto de cadena de documentos con los cuatro flujos coincidentes, no es necesario preparar otros materiales de prueba adicionales. El ciclo de verificación de cobro de divisas debe controlarse dentro de los 90 días después de la exportación de las mercancías, no aparecer la situación de no cobrar divisas después de vencido el plazo.
En la fase de predeclaración, verificar previamente el grado de coincidencia de la información de todos los documentos, ajustar y corregir a tiempo si aparece inconsistencia de parámetros, no presentar la declaración formal directamente. El período de guardado de los materiales de registro de todo el conjunto de documentos no es inferior a 5 años, para enfrentar en cualquier momento la inspección aleatoria de conformidad fiscal posterior.