Чем конкретно является финансирование транзитной торговли, для каких сценариев ведения внешнеторговой деятельности оно подходит
Импортируете из Китая?
Поможем с поиском поставщиков, таможней и доставкой.
Ваш партнёр по импорту из Китая
Надёжные услуги по закупкам и импорту.
Я занимаюсь малым и средним внешнеторговым бизнесом, недавно получил заказ на транзитную торговлю на сумму в несколько миллионов юаней: закупаю товары у европейского поставщика верхнего звена цепи поставок и перепродаю их конечному клиенту в Юго-Восточной Азии. В соответствии с условиями договора мне необходимо заранее внести авансовый платеж поставщику для резервирования товара, однако в этом году наша компания расширила производственные линии, большая часть оборотных средств вложена в запасы сырья, не хватает еще 800 тысяч долларов США, я уже долго не могу найти подходящий вариант привлечения средств с низкой стоимостью.
Коллеги по отрасли упоминали, что можно воспользоваться финансированием транзитной торговли, но я никогда не сталкивался с таким видом услуг, совершенно не понимаю, что такое финансирование транзитной торговли, в чем его отличие от обычного акцепта экспортных векселей, с которым я работал раньше? Подходит ли мне такой вариант в моей ситуации?
Не повлечет ли он за собой риски несоответствия нормативам? Сейчас мне нужно срочно утвердить схему привлечения средств, прошу разъяснить основную логику и помочь определить, соответствую ли я требованиям для получения доступа к такому финансированию?
OliviaСтаж работы：5Оценка клиентов：5.0
Старший консультант по таможенному оформлениюНачать чат
Финансирование транзитной торговли – это специальное целевое финансирование для торговых компаний，разработанное с учетом особенностей транзитной торговли «передача права на товар без ввоза на территорию страны，наличие временной разницы между получением и выплатой валюты»，его основная функция – оплата счетов поставщика верхнего звена за счет заемных средств，что позволяет завершить всю сделку без отвлечения собственных оборотных средств предприятия.
На этапе предварительной проверки необходимо подтвердить три ключевые детали по документам: во-первых，наименование товара и описание его количества в договорах закупки у верхнего звена и продажи нижнему звену полностью совпадают，во-вторых，передаточная индоссамент на морской коносамент заполнена полностью и прослеживается，в-третьих，логика сделки соответствует реальному пути движения товара，отсутствует ситуация повторного залога одного и того же товара для получения финансирования. Для малых и средних внешнеторговых предприятий с реальными заказами и полным комплектом документов，таких как вы，в целом выполняются базовые требования для получения доступа к финансированию.
Ключевые этапы проведения операций делятся на три стадии: после проверки документов финансовой организацией и подтверждения реального фона сделки средства перечисляются в оплату счета поставщика верхнего звена，после завершения перепродажи товара и получения платежа от клиента нижнего звена заемные средства возвращаются напрямую，после вычета согласованной стоимости финансирования оставшаяся часть дохода перечисляется напрямую на собственный счет предприятия. Весь процесс строится на контроле права собственности на товар как на ключевом элементе，что позволяет избежать рисков открытой денежной позиции.
План действий при возникновении нештатных ситуаций разработан для двух распространенных сценариев – изменения документов поставщиком или покупателем，задержки платежа со стороны покупателя нижнего звена，заранее предусмотрен 7-дневный буфер для проведения операций，заранее фиксируется риск колебаний валютной разницы，конечные требования к соответствию нормативам при реализации сделки соответствуют регулирующему стандарту совпадения трех потоков，что полностью соответствует актуальным регулирующим требованиям к трансграничным платежам в валюте 2026 года и не вызывает срабатывания предупреждений о несоответствии нормативам.
SophiaСтаж работы：7Оценка клиентов：5.0
Старший консультант по таможенному оформлениюНачать чат
Если товар по финансированию транзитной торговли фактически ввозится на территорию страны, возникает этап таможенной оценки стоимости товара, необходимо особо сравнить разницу в ценах по договорам с поставщиком верхнего звена и покупателем нижнего звена, заранее подготовить полный пакет документов с объяснением структуры цены, включая обоснованную прибыль посредника, расходы на логистику, детали расходов на оказание услуг, чтобы избежать признания цены заниженной и возникновения споров при таможенной оценке. Если речь идет о прямой транзитной торговле без ввоза товара на территорию страны, не требуется подавать декларацию во внутреннюю таможню, однако необходимо хранить полный пакет документов о передаче права собственности на товар для прохождения последующих межведомственных совместных проверок.
При возникновении вопросов при таможенной оценке необходимо подать полный пакет документов, подтверждающих фон сделки, в течение 3 рабочих дней, объяснить реальный путь движения товара по транзитной торговле, чтобы избежать проблем с прохождением таможни, задержки товара в порту и других проблем, одновременно необходимо обеспечить совпадение информации во всех документах, отсутствие исправлений или подделок, в противном случае информация будет внесена в кредитную историю предприятия, что повлияет на ведение деятельности в дальнейшем.
WilliamСтаж работы：10Оценка клиентов：5.0
Консультант по международной логистикеНачать чат
Ключевой точкой контроля рисков при финансировании транзитной торговли является контроль над правом собственности на товар, на этапе логистических операций необходимо обратить внимание на указание получателя в морском коносаменте, рекомендуется использовать ордерный коносамент с правом передачи, что упрощает оформление передаточной индоссамент, не рекомендуется использовать именной коносамент, так как это делает невозможным беспрепятственную передачу права собственности на товар и может привести к невыполнению обязательств по финансированию. Если в транзитном порту требуется изменение порта назначения или корректировка маршрута, необходимо незамедлительно информировать финансовую организацию, внести изменения в информацию в коносаменте, повторно подтвердить право собственности на товар, чтобы избежать разрыва в подтверждении права собственности на товар.
Что касается платы за простой контейнера и срока бесплатного хранения на складе, необходимо заранее согласовать буферное время с судоходной компанией, предусмотреть период для проверки документов финансовой организацией, чтобы избежать возникновения дополнительных логистических расходов из-за задержки при проверке документов. Во время хранения транзитного товара на транзитном складе необходимо четко определить право собственности на товар, потребовать от транзитного склада выдать документ, подтверждающий право собственности на товар, который также передается на хранение финансовой организации, чтобы предотвратить риски споров о праве собственности на товар.
SarahСтаж работы：3Оценка клиентов：5.0
Консультант по валютным расчетамНачать чат
По доходам от финансирования транзитной торговли необходимо заранее разработать схему налогового планирования, разные субъекты финансирования влияют на конечные налоговые расходы: если финансирование привлекается через внутреннюю организацию, доход от транзитной торговли включается во внутреннюю налоговую базу по налогу на прибыль организаций; если финансирование привлекается через соответствующую нормативам иностранную организацию, можно использовать правила отсрочки уплаты НДС для оптимизации налоговых расходов, одновременно избежать рисков, связанных с трансграничными связанными сделками в рамках плана действий по борьбе с размыванием налоговой базы и выводом прибыли из-под налогообложения.
Необходимо заранее проработать структуру сделки, четко определить распределение доходов между всеми сторонами, соответствовать принципу независимых сделок, чтобы избежать признания налоговым органом факта вывода прибыли, что повлечет за собой корректировку налоговых обязательств и наложение штрафов. По финансированию транзитной торговли с расчетами в юанях можно также воспользоваться соответствующими налоговыми льготами по трансграничным операциям в юанях, не требуется повторное начисление налога на доход от валютных разниц, что снижает общие налоговые расходы.
CharlotteСтаж работы：4Оценка клиентов：5.0
Консультант по обмену валютНачать чат
После обновления регулирующих правил для трансграничных расчетов в валюте в 2026 году финансирование транзитной торговли должно соответствовать требованиям проверки реального фона сделки, все пути поступления и выплаты валюты должны совпадать с условиями договора по сделке, не допускается несовпадение направления движения средств и направления движения права собственности на товар. При финансировании транзитной торговли с расчетами в юанях можно использовать систему трансграничных платежей в юанях CIPS, что обеспечивает более быстрые зачисления средств, более низкие расходы на конвертацию валюты, а также позволяет воспользоваться мерами упрощения процедур соответствия нормативам при получении и выплате валюты, не требуется подавать дополнительные подтверждающие документы по каждой операции.
Если расчеты ведутся в иностранной валюте, необходимо заранее провести конвертацию валюты и зафиксировать обменный курс, чтобы избежать снижения дохода от финансирования из-за колебаний валютной разницы, одновременно необходимо хранить все записи SWIFT-переводов для прохождения последующих проверок на соответствие нормативам, чтобы обеспечить соответствие всего процесса получения и выплаты валюты регулирующим требованиям.
AlexanderСтаж работы：10Оценка клиентов：5.0
Старший консультант по внешней торговлеНачать чат
При финансировании транзитной торговли необходимо четко определить юридическую логику передачи права собственности на товар, в договорах с поставщиком верхнего звена и покупателем нижнего звена указать этап передачи права собственности на товар, одновременно потребовать от поставщика верхнего звена выдать полное заявление о праве собственности на товар, чтобы избежать юридических рисков продажи одного и того же товара нескольким покупателям.
Если расчеты ведутся по аккредитиву, необходимо заранее проверить условия аккредитива, исключить невыгодные условия, например требование предоставить документы, которые невозможно выдать, установление неопределенного срока поставки и т.д., чтобы избежать риска невозможности оплаты по аккредитиву. Если требуется выдача гарантии, необходимо четко указать условия выплаты по гарантии и срок ее действия, чтобы избежать необоснованных претензий на выплату, одновременно все документы о передаче права собственности на товар необходимо хранить в оригинале как юридическое основание для разрешения споров в дальнейшем, чтобы защитить свои законные права и интересы.
DavidСтаж работы：3Оценка клиентов：5.0
Консультант по развитию бизнесаНачать чат
Финансирование транзитной торговли подходит для транзитных сделок с большим объемом заказа и временной разницей между получением и выплатой валюты более 15 дней, позволяет оптимизировать структуру денежных потоков предприятия, снизить отвлечение собственных средств, повысить эффективность оборачиваемости средств. Можно сочетать этот инструмент с общей стратегией построения цепочки поставок предприятия, включить финансирование транзитной торговли в общую схему планирования средств, подбирать продукты финансирования с разной стоимостью под транзитные заказы с разными сроками отсрочки платежа, что снижает общие финансовые расходы.
Если предприятие постоянно ведет транзитную торговлю, можно разработать постоянный регламент проведения операций по финансированию транзитной торговли, наладить долгосрочное сотрудничество с финансовой организацией, чтобы получить более выгодные процентные ставки по финансированию, одновременно оптимизировать скорость реагирования всей цепочки поставок, повысить возможность предприятия брать на себя выполнение крупных заказов, укрепить собственные конкурентные преимущества как посредника.