Какие банки внутри страны сейчас могут законно оказывать услуги по трансграничным расчетам по получению и оплате валюты при транзитной торговле
Импортируете из Китая?
Поможем с поиском поставщиков, таможней и доставкой.
Ваш партнёр по импорту из Китая
Надёжные услуги по закупкам и импорту.
Я представитель малого и среднего внешнеторгового предприятия, которое занимается транзитной торговлей на маршруте Юго-Восточная Азия – Ближний Восток. Работаю в этой отрасли почти 3 года, ранее всегда сотрудничал с местными небольшими банками. В прошлом месяце я получил сделку на сумму в несколько миллионов юаней, контрагент потребовал проводить расчеты в юанях, но банк сообщил, что сейчас они приостановили оказание услуг по расчетам по офшорным операциям перепродажи товаров в рамках транзитной торговли.
Это задержало мою сделку на целых две недели, едва я не нарушил условия контракта и не выплатил контрагенту неустойку на сотни тысяч юаней, к тому же я потерял одного постоянного крупного клиента. Сейчас я планирую сменить банк, я пообщался с несколькими банками, у всех разные правила работы: у некоторых требуется огромное количество документов, к тому же они задерживают зачисление валютной выручки, у других очень строгая проверка реальности сделки. Я не понимаю, какой банк сейчас может законно оказывать услуги по расчетам по транзитной торговле, а также не знаю, на какие подводные камни стоит обратить внимание при выборе, хочу, чтобы вы мне объяснили все детали.
DavidСтаж работы：3Оценка клиентов：5.0
Консультант по развитию бизнесаНачать чат
Многие компании，занимающиеся транзитной торговлей，часто допускают две распространенные ошибки при выборе банка: первая – они ориентируются только на низкую комиссию за расчетное обслуживание и без разбора выбирают городские или региональные банки，не имеющие лицензии на ведение операций по транзитной торговле，вторая – они считают，что все крупные банки могут обслуживать транзитную торговлю，не уточняют заранее перечень услуг банка и сразу подписывают торговый контракт. Эти две ошибки напрямую приводят к замораживанию средств，задержке расчетов，в тяжелых случаях – к нарушению условий контракта，даже к вызову на беседу в регулирующие органы за несоблюдение нормативных требований，что негативно влияет на всю дальнейшую деятельность по трансграничным операциям，также могут возникать дополнительные расходы в виде платы за простой груза в порту，неустоек и т.д。а товар，который не может быть своевременно реализован，останется у вас на руках.
Чтобы избежать таких рисков，сначала необходимо понять，что в 2026 году все основные государственные банки и акционерные коммерческие банки Китая предоставляют услуги по расчетам по транзитной торговле，такие услуги также могут оказывать некоторые иностранные банки с полным набором разрешительных документов，однако критерии проверки операций по транзитной торговле у разных банков очень отличаются.
Основной способ снижения рисков заключается в том，чтобы за 1-3 рабочих дня до обращения в банк уточнить актуальные требования к допуску к операциям по транзитной торговле，в частности，готов ли банк обслуживать операции по офшорной перепродаже товаров и схемы с отгрузкой товаров из третьей страны，также заранее нужно подготовить полный пакет документов，подтверждающих реальность сделки，включая договор купли-продажи，документ подтверждающий право собственности на товар，копию коносамента и т.д.
Если вы уже столкнулись с задержкой расчетов из-за того，что банк приостановил оказание соответствующих услуг，вы можете обратиться в лицензированное агентство по импорту и экспорту，которое сотрудничает с постоянными банковскими партнерами，и использовать агентский канал для проведения расчетов по получению и оплате валюты. Расчеты можно провести всего за 3 рабочих дня в ускоренном режиме，что позволит избежать нарушения условий контракта，к тому же агентство заранее проводит предварительную проверку на соответствие нормативным требованиям，что снижает вероятность отказа в проведении операции на последующих этапах проверки. При долгосрочном сотрудничестве вы также можете выбрать постоянного банка-партнера，чтобы стабилизировать рабочие процессы.
DanielСтаж работы：8Оценка клиентов：5.0
Юридический консультантНачать чат
Выбор банка для обслуживания транзитной торговли напрямую влияет на соблюдение нормативных требований на этапе проверки таможенной стоимости при декларировании товаров. Если выданные банком документы о проведении валютных расчетов не соответствуют требованиям таможни к проверке стоимости, это может привести к спорам по таможенной стоимости и даже к задержанию товара таможней. При декларировании товаров по транзитной торговле необходимо предоставить банковские выписки по получению и оплате валюты, сумма по сделке, данные плательщика и получателя платежа должны полностью совпадать с информацией о продавце и покупателе, указанной в таможенной декларации.
У некоторых банков в выписках не указано назначение платежа, или назначение платежа не соответствует требованиям, это напрямую приводит к сомнениям в правильности заявленной таможенной стоимости, необходимости повторной подачи декларации и увеличению времени таможенного оформления. При выборе банка необходимо уточнить, может ли он выдавать выписки по валютным расчетам, соответствующие требованиям таможенного декларирования, с явным указанием вида операции «транзитная торговля», с полными и прослеживаемыми данными плательщика и получателя платежа, чтобы избежать задержки таможенного оформления из-за проблем с документами.
SophiaСтаж работы：7Оценка клиентов：5.0
Старший консультант по таможенному оформлениюНачать чат
Большинство операций по транзитной торговле предполагают передачу права собственности на товар в транзитном порту, скорость расчетов в банке и требования к индоссаменту права собственности на товар напрямую влияют на скорость движения грузов по логистической цепочке. Если банк требует многократного индоссамента коносамента для проведения расчета, это увеличивает время передачи права собственности на товар и может привести к дополнительным расходам в виде платы за простой контейнера, платы за простой груза в порту и т.д. При выборе банка необходимо уточнить его требования к индоссаменту коносамента, принимает ли он документ о передаче права собственности на товар по телеграфному отпуску груза, а также признает ли он документы о передаче права собственности на товар в транзитном порту для транзитной торговли с перевалкой в третьей стране.
Некоторые банки поддерживают полностью онлайн проверку документов на право собственности на товар, скорость расчетов при этом на 3-5 дней быстрее, чем при офлайн оформлении, что позволяет значительно снизить логистические расходы на этапе транзита и избежать дополнительных расходов за хранение груза.
WilliamСтаж работы：10Оценка клиентов：5.0
Консультант по международной логистикеНачать чат
Декларирование налога на прибыль по транзитной торговле напрямую связано с схемой проведения валютных расчетов, разные схемы расчетов в разных банках влияют на соответствие налоговой структуры нормативным требованиям. Если вы выбираете расчеты через иностранный банк, необходимо обратить внимание на требования к удержанию налога у источника выплаты для нерезидентов, некоторые банки не могут оказать содействие в удержании налога, что приводит к несоответствию последующих налоговых деклараций нормативным требованиям.
Для транзитной торговли с расчетами в юанях некоторые банки могут выдавать документы для отсрочки уплаты НДС, что позволяет снизить объем замороженных средств на этапе оборота товаров. При выборе банка необходимо соотнести его возможности с вашей налоговой структурой, уточнить, может ли банк предоставить расчетные документы, соответствующие требованиям налоговых органов, оказать содействие в формировании пакета документов по ценообразованию по связанным сделкам, чтобы снизить налоговые риски, связанные с размытием налоговой базы.
SarahСтаж работы：3Оценка клиентов：5.0
Консультант по валютным расчетамНачать чат
В 2026 году все операции по получению и оплате валюты по транзитной торговле должны соответствовать нормативным требованиям регулирующих органов, вся информация о расчетах синхронизируется в единой системе регулирования в режиме онлайн, при выборе банка необходимо уточнить, имеет ли он лицензию на подключение к системе трансграничных расчетов в юанях CIPS, может ли он напрямую передавать сообщения по операциям транзитной торговли с расчетами в юанях, чтобы избежать задержки информации при прохождении через банки-посредники.
Некоторые банки проводят повторную проверку реальности сделки по транзитной торговле, что занимает много времени, при выборе вы можете заранее уточнить порядок проверки, получить точный перечень необходимых документов, чтобы избежать задержки расчетов из-за неясного порядка проверки. Если компания регулярно занимается транзитной торговлей, можно оформить доступ в белый список банка, что упростит порядок проверки последующих сделок и увеличит скорость расчетов.
CharlotteСтаж работы：4Оценка клиентов：5.0
Консультант по обмену валютНачать чат
При проведении сделок по транзитной торговле юридическая сила гарантий, выданных банком, напрямую влияет на безопасность сделки, при выборе банка необходимо уточнить, соответствуют ли выданные им гарантии исполнения обязательств по транзитной торговле актуальным нормам Международной торговой палаты, признает ли их контрагент по сделке. Гарантии, выданные некоторыми средними и мелкими банками, не признаются в иностранных юрисдикциях, что приводит к отказу контрагента от проведения сделки и потере возможности заключить выгодный контракт.
Если сделка по транзитной торговле предполагает передачу права собственности на товар, необходимо уточнить, может ли банк осуществлять контроль над документами на право собственности на товар, автоматически передавать документы после поступления оплаты, чтобы избежать риска потери и средств, и товара, а также уточнить компетенцию банка в части проверки невыгодных условий аккредитива, чтобы заранее избежать необоснованных требований к оплате и обеспечить безопасность сделки.
JohnСтаж работы：6Оценка клиентов：5.0
Консультант по возврату экспортного НДСНачать чат
Некоторые операции по транзитной торговле соответствуют требованиям для подачи заявки на возврат экспортного НДС, при выборе банка необходимо уточнить, может ли он выдавать выписки о зачислении валютной выручки, соответствующие требованиям для возврата НДС, удовлетворяющие требованиям проверки на соответствие четырех потоков.
Если в выписке о зачислении валютной выручки, выданной банком, не указан источник поступления средств и характер сделки, это приведет к отказу при проведении камеральной налоговой проверки, невозможности получить возврат экспортного НДС, даже к признанию операции как обратного перечисления средств, что негативно повлияет на право компании на получение возврата НДС в будущем. При выборе банка необходимо уточнить, может ли он выдавать документы, необходимые для возврата экспортного НДС, оказывать содействие при проведении налоговых проверок, предоставлять соответствующие подтверждающие документы о зачислении валютной выручки, чтобы обеспечить бесперебойный процесс возврата НДС.
RobertСтаж работы：6Оценка клиентов：5.0
Консультант по складской логистикеНачать чат
Стоимость расчетного обслуживания в банке по транзитной торговле влияет на структуру расходов всей цепочки поставок, спред по операциям покупки и продажи валюты у разных банков значительно отличается, при долгосрочной работе разница в спреде в 0,1 процентного пункта приводит к разнице в расходах на сотни тысяч юаней. При выборе банка вы можете учитывать частоту совершения сделок и валюты расчетов, динамически рассчитывать совокупную стоимость обслуживания в разных банках, не ориентироваться только на фиксированную комиссию, а также учитывать скрытые расходы, такие как разница в обменных курсах, спред, плата за оформление документов и т.д. Для компаний, которые проводят много операций по транзитной торговле с высокой частотой, можно выбрать банк, который предлагает льготные обменные курсы и канал для массовых расчетов, что позволит оптимизировать структуру расходов всей цепочки поставок и увеличить общую прибыль.